账户如果出现冻结,如何规避和处理
账户冻结是最近几年很多朋友反映比较多的问题,账户正常使用,为什么会被冻结?一方面是上下游账户异常,一方面是贸易资料方面存在异常。发现账户被冻结,一般需要向银行提交一些资料积极主动配合调查,说明是正常贸易,如果对方认可接受这样的话,账户一般会解封的。
一、账户冻结的原因
1.上下游账户涉嫌欺诈。
通过诈骗让受害者将款项划入账户正常使用,也有通过欺诈手段要求部分代缴,只要受害人报案立案,当地公安局就会认为这个账户是个有问题的账户。 从受害者直接汇款的账户作为查询来源,只要将其关联到关联账户就会被冻结风险,无论银行在哪里,人在哪个地区。
2.不能满足贸易信息的正常要求。目前,外贸企业会有这样的困难,没有进出口发票权利,无法提供发票等情况下,只能选择支付出口发票。从监管角度看,票据支付出口处于灰色地带。在出口支付汇票时,实际出口的主体与收款主体不一致,只能依靠正常的收费渠道收取汇款。外贸企业不能判断它是否是一个正常的渠道,也不能判断它的贸易是否正常。由于这些无法控制的原因,账户被关闭,非正常账户或那些正常账户就会被冻结。最终,它还可能导致企业和股东出现信贷问题。
二、账户冻结的处理办法
1.了解冻结具体情况。
2.积极联系配合调查。
3.等待处理结果。
三、如何规避账户冻结的风险
1.贸易合作方应尽量通过自己的银行账户进行收款和付款。
2.如果是委托收付款,尽量务必和客户沟通,确保无风险,并提前了解下被委托放的收付款资质,是否正规公司,是否本身涉及风险,例如公司名称、电话、地址、网址等。
3:在没有通知的情况下收到不明来源的钱,不要在第一时间处理。先和交易伙伴沟通真假,通过搜索查看支付公司的联系方式是否真实。。
4.尽量不代收付款。代收也只从贸易对象本身进行账户收款,而起额必须是正规途径收款和出货。。